拆借资金比例表示的是什么意思? 拆借资金比例的公式是怎么样的呢？

拆借资金比例表示的是什么意思?

拆借资金比例指一定时期内拆借资金额占各项存款余额的比例[1]。拆借资金比例是衡量商业银行流动风险及其程度的指标之一。根据监管要求，拆入资金比率不高于8%，拆出资金比率不高于8%。

拆借资金比例的公式是怎么样的呢?

拆入(拆出)资金余额是指银行在某一时点上净拆入(出)资金额，在拆入(出)总额中扣除已到期归还(收回)部分。公式中，计算结果为正数，表示净拆入资金率。结果为负数，表示净拆出资金率。

拆借资金属于临时资金来源，只能解决临时头寸不足，即只能用于临时清算和短期贷款的资金需要。拆借资金率一般控制在7%以内，因为其高低将直接影响银行的支付能力。

拆借资金与各项存款的关系极为密切，无论拆出或拆入资金都要考虑资金的承受能力。拆出资金时，要考虑即期的资金能力;拆入资金时，要考虑预期是否有足够的资金来源。

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